金融界7月9日消息 在各路资本大佬争抢稳定币牌照的同时天成创亿，已经有非法投资理财平台开发出稳定币诈骗套路，来收割投资者，甚至在其跑路之后嘲讽投资者财富与智商不相匹配。
据香港《星岛日报》报道，一个名为“鑫慷嘉”的非法平台在6月底暴雷，该平台波及范围甚广，会员多达200多万人，涉案资金高达130亿元。报道中提到“鑫慷嘉”事件属于典型的层压式庞氏骗局，但是其诈骗手法紧跟当下金融市场热点，引入稳定币概念来欺诈。在“鑫慷嘉”的投资体系内使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”前，先把人民币兑为USDT；同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。
号称每天利息1%
至于鑫慷嘉的发展路径和背景资料不多。2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组风险提示中曾提及，“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台原名为“中国石油”，起盘于2023年5月份，当年9月10日从“中国石油”平台数据迁移至“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台，网站IP地址在美国。DGCX是迪拜黄金和商品交易所的简称，但是DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。
“DGCX鑫慷嘉数据”平台将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县(区)级，通过线下发展会员，不定期聚集和微信建群的方式进行宣传。宣传内容中有司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，疑似在不同区域以发展成员多少确定级别和分成比例。
从业务模式来看，鑫慷嘉盗用迪拜黄金和商品交易所名义，通过平台参与境外黄金、原油投资， 利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。
跑路后嘲讽投资者财富与智商不相匹配
天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月，不过该公司分别在2024年8月、10月以及2025年6月25日，因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被列入异常经营名录。
今年4月8日，遭到盗用的迪拜黄金和商品交易所公开警示，其表示在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。此外天成创亿，需特别注意目前网络上流传的DGCX应用程序并非由DGCX授权或开发的投资应用。
在迪拜黄金和商品交易所公开喊话两个多月后，2025年6月25日鑫慷嘉开始暴雷，当日平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现。而就在暴雷后，鑫慷嘉还不忘再次收割并嘲讽投资者。
无法正常提现后，鑫慷嘉给出解释是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。按照鑫慷嘉的思路计算，假设投资人持仓1000枚USDT，则需要“纳税”100枚USDT，即再次注入资金，每日可获得10枚USDT，累计达到100枚USDT后，实际可提现的部分为50枚USDT。
6月底，鑫慷嘉创始人之一的黄鑫还不忘嘲讽投资者，在投资人群聊中黄鑫称投资者财富与智商不相匹配，黄鑫声称“自己人在国外，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”。
多地密集提示风险
在鑫慷嘉暴雷前后，全国多地密集提示风险。
2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布了风险提示（以下简称《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。
6月3日，湖南省委金融办发布提示称，“鑫慷嘉”公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。
7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示称，“DGCX鑫慷嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，在没有取得授权和相关资质的情况下，谎称自己是DGCX交易所的中国分站，并承诺高额回报，该平台以发展成员多少确定级别和分成比例。2025年6月25日开始，“DGCX鑫慷嘉”平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现，该行为已涉嫌集资诈骗。此类企业经营模式存在较大风险，一旦资金链断裂，将导致投资者遭受重大财产损失。
深圳和北京市提示以稳定币等名义实施非法集资风险
此外，对于以稳定币等名义实施非法集资，深圳和北京市也先后提示风险。
深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室发布关于警惕以稳定币等名义实施非法集资的风险提示，其中提到监测发现，一些不法机构以“金融创新”“数字资产”等为噱头，利用社会公众对稳定币等了解不足的特点，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，诱导社会公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害社会公众财产安全。
此类不法机构未经国家金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，不具有公开吸收公众存款的资质。《防范和处置非法集资条例》规定，国家禁止任何形式的非法集资，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。请广大群众增强理性投资意识，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识，避免上当受骗。
今日，北京市互联网金融行业协会发布警惕利用“稳定币”等新型概念进行非法集资的风险提示，一些不法机构与个人，假借“金融创新”“区块链技术”“数字经济”“数字资产”等噱头，利用社会公众对新型金融概念认知尚不深入的特点，通过发行或炒作所谓“虚拟货币”“数字资产”“稳定币投资项目”等方式，承诺高额回报，诱导公众投入资金参与交易炒作。
本文源自：金融界
作者：大江
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