鸿岳资本又一家营业部违规揽客被罚，营业部与分公司负责人同遭罚

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　　距离上次遭罚不到两个月时间，华西证券又因营业部违规展业收到监管罚单。

　　5月23日，浙江证监局一日连开三罚单，罚单显示，因员工委托证券经纪人以外的第三方招揽客户，监管部门对华西证券义乌商城大道证券营业部、营业部负责人魏谦以及华西证券分公司负责人童学俊采取责令改正措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　值得关注的是，今年3月华西证券重庆分公司才因员工委托证券经纪人以外的第三方招揽客户被监管处罚，然而时隔不到两个月，华西证券又因同一违规情形再度收到监管罚单。

　　近年来，证券行业因违规委托他人招揽客户引发的监管处罚呈现增多趋势，且此类违规行为极易触发“双罚”机制，从近期处罚情况来看，监管部门不仅会追究违规个人的责任，还会对其所在分支机构采取相应处罚措施。

　　记者梳理发现，2024年以来，银河证券、国金证券、天风证券等多家券商因类似违规行为多次被监管处罚。

　　华西证券营业部委托第三方拉客户被罚鸿岳资本

　　5月23日，浙江证监局接连公告三张罚单，公告显示，华西证券浙江分公司所管辖范围内的义乌商城大道证券营业部存在从业人员违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的行为。

　　根据罚单表述，华西证券义乌商城大道证券营业部违反了《证券经纪业务管理办法》（证监会令第204号）第八条第七项的规定，浙江证监局决定对营业部及营业部负责人魏谦采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　同时，浙江证监局还指出，童学俊作为华西证券股份有限公司浙江分公司负责人，对所辖证券营业部合规运营不到位承担责任，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第十条第一款的规定，浙江证监局决定对童学俊采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　违规委托第三方揽客时有发生

　　事实上，监管部门对证券公司委托第三方违规招揽客户的行为始终保持高压监管态势，并且已建立较为完善的制度约束体系。《证券经纪人管理暂行规定》和《证券经纪业务管理办法》等法规明确禁止此类行为，要求客户招揽必须由持证经纪人开展。通过专项检查、执业行为监测系统和“双罚”制等监管措施，监管部门持续强化规范力度。

　　去年10月，监管部门直接对券商下发通知，提出若干要求。其中，要求券商不得违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。

　　但在监管部门严监严管下，此类违规行为仍时有发生。复盘近几年监管处罚，易董数据显示，自2024年以来，已有银河证券、国金证券、天风证券、光大证券以及华西证券因上述违规行为被监管处罚。值得注意的是，仅今年前5个月，监管部门就已查处至少3起同类违规案例。

　　今年1月，光大证券上海金山区卫清西路证券营业部员工张欧被罚。经查，你在光大证券股份有限公司上海金山区卫清西路证券营业部从业期间，存在违规委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的情形。

　　今年3月，重庆证监局公告一则罚单，公告显示，华西证券重庆分公司所辖证券营业部部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方招揽客户的行为，同时分公司对员工执业行为管理不到位。

　　难题如何破解？

　　究竟什么是“委托第三方招揽客户”？是指证券公司或从业人员将本应通过持牌证券经纪人开展的客户开发工作，外包给无资质的外部机构或个人操作的行为。而这种行为通常伴随隐蔽的利益分成，并脱离公司合规监控体系，极易引发投资者信息泄露、违规承诺收益等风险。

　　近年来，委托第三方招揽客户罚单并不鲜见，且是行业长期诟病的违规事项。业内人士分析谈及两点原因，一是在对开户数的考核机制下，从业人员面临开户压力，有时会出现动作变形；二是加上新型社交平台的获客方式，如短视频引流的兴起，相应出现部分违规行为。对此问题，分支机构的合规文化的建立就尤为重点。

　　在业内人士看来，解决这些问题鸿岳资本，构建“三位一体”的治理体系：一是技术层面需要部署客户获取路径区块链存证系统；二是制度层面应推行合规积分与职业晋升直接挂钩；三是文化层面要建立举报奖励与终身职业信用档案。唯有通过监管科技升级、考核机制重构和行业文化重塑的协同发力，才能从根本上遏制此类违规行为的滋生蔓延。

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